Rapporto del Parlamento Europeo: Anonimi su Criptovaluta Un Problema, Blockchain Not To Blame


Un recente studio pubblicato dal Parlamento europeo discute lo stato dei reati legati alla criptovaluta, come il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale e il finanziamento del terrorismo.

Richiesto dal comitato speciale del Parlamento europeo sui reati finanziari, l'evasione fiscale e l'elusione fiscale, a Studio di luglio titolato Criptovalute e blockchain: contesto giuridico e implicazioni per il crimine finanziario, il riciclaggio di denaro e l'evasione fiscale evidenzia la questione della criptocrazia sia all'interno dell'Unione europea (UE) che all'estero.

Il rapporto, scritto dal Dr. Robby Houben, Alexander Snyers del Dipartimento tematico per le politiche economiche, scientifiche e di qualità della vita, fornisce informazioni sulla regolamentazione della criptovaluta, in particolare per quanto riguarda la quinta direttiva antiriciclaggio proposta dall'UE (AMLD5), raccomandazioni politiche sulla riduzione del crimine e la tecnologia blockchain in generale.

Gli autori affermano che il chiave problema a indirizzo quando si considera la criptocrazia l'anonimato, che si dice "impedisce alle transazioni di criptovaluta di essere adeguatamente monitorate, permettendo che transazioni oscure si verifichino al di fuori del perimetro regolamentare e organizzazioni criminali di usare criptovalute per ottenere un facile accesso a" denaro pulito "." Inoltre, le autorità fiscali potrebbero non so chi partecipa a transazioni criptate tassabili, rendendo quasi impossibile scoprire o penalizzare gli evasori fiscali.

Accoppiato con questo anonimato è il problema dell'attuale quadro giuridico dell'UE, che apparentemente non affronta sufficientemente la criptocrazia. Lo studio osserva: "Non ci sono semplicemente regole che rivelano l'anonimato associato alle criptovalute".

Questo è il motivo per cui gli autori supportano l'AMLD5, che (1) definisce le criptovalute e (2) obbliga gli exchange e i wallet providers ad aderire ai requisiti di due diligence dei clienti e segnalare attività sospette alle agenzie di intelligence finanziaria. Ritengono che le informazioni acquisite da tali unità di intelligence possano anche aiutare le autorità a contrastare l'evasione fiscale.

Uno dei temi principali della relazione è un maggiore controllo regolamentare in tutta l'UE. Gli autori suggeriscono di creare un sistema di registrazione obbligatorio per rivelare le identità degli utenti di criptovaluta, oltre a vietare determinate attività come il tumbling. Il tumbling, chiamato anche "mixing", è un processo destinato a offuscare le cronologie delle transazioni.

Sebbene la definizione di moneta virtuale all'interno dell'AMLD5 sembri soddisfacente per gli autori, essi riconoscono l'importanza del monitoraggio dei casi di utilizzo criptato man mano che si verificano, al fine di garantire che la definizione continui ad essere rilevante.

Una apparente mancanza dell'AMLD5 è la sua incapacità di considerare molti dei vari attori nel criptospazio, che gli autori chiamano "punti ciechi" che potrebbero potenzialmente essere sfruttati. Pertanto, suggeriscono che l'UE espanda "l'elenco delle" entità obbligate "ai sensi dell'AMLD5" per includere "minatori, scambi di criptovaluta pura che non sono anche fornitori di portafogli custodi, fornitori di portafoglio software e hardware, piattaforme di trading e offerenti di monete".

Il rapporto continua a consigliare:

"A più lungo termine, l'UE dovrebbe prendere in considerazione lo sviluppo di un quadro su misura e più completo per le criptovalute e la definizione di standard UE per le criptovalute in linea con i suggerimenti e le raccomandazioni espresse dall'EBA [European Banking Authority], inclusi i requisiti di licenza per i fornitori di servizi di criptovaluta. Parte di tale quadro potrebbe essere la creazione o l'imposizione di un "intermediario", in cui l'uso di blockchain o altra tecnologia di registro distribuito ha eliminato tale intermediario, in quanto ciò consentirà al regolatore di collegare la regolamentazione a una persona identificabile, contribuendo così a una maggiore conformità ed efficace applicazione. "

Inoltre, lo studio discute della collaborazione internazionale e del suo ruolo nella criptazione. Il rapporto osserva che, poiché il criptospazio non si limita al suolo europeo, dovrebbero essere compiuti sforzi per combattere il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale e il finanziamento del terrorismo attraverso i confini. Gli autori affermano che tale collaborazione "è fondamentale per imporre e far rispettare con successo le regole" relative alla criptocrazia.

L'ultima parte sostanziale dell'analisi distingue le criptovalute dalla tecnologia blockchain complessiva. Gli autori riconoscono che l'ambito della blockchain è significativamente maggiore di quello delle criptovalute e menziona i settori di interfacciamento, come la sanità e la governance.

Essi stato che "sarebbe troppo brusco associare la blockchain al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o all'evasione fiscale: è solo la tecnologia, che non è progettata per riciclare denaro, facilitare il finanziamento del terrorismo o evadere le tasse e ha numerose applicazioni nell'intera economia legale. " A causa di questa distinzione, suggeriscono che la tecnologia blockchain "dovrebbe essere lasciata intatta" quando si considera l'attività illecita associata alle criptovalute.

Daniel Putney è uno scrittore a tempo pieno per ETHNews. Ha conseguito la laurea in lettere inglesi presso l'Università del Nevada, a Reno, dove ha anche studiato giornalismo e teoria queer. Nel suo tempo libero, scrive poesie, suona il pianoforte e fa balli su personaggi di fantasia. Vive con il suo compagno, tre cani e due gatti nel mezzo del nulla, Nevada.

ETHNews è impegnata per il suo Politica editoriale

Ti piace quello che leggi? Seguici su Twitter @ETHNews_ ricevere le ultime notizie dal mondo del Parlamento Europeo, dell'Unione Europea o di altro mondo di Ethereum.

.



Source link