La Corea del Sud spera in una chiarezza normativa mentre le Crypto Laws si irrigidiscono

I regolatori sudcoreani sembrano favorire fortemente la blockchain rispetto alle criptovalute e alcuni eventi recenti hanno ulteriormente dimostrato questa ipotesi. Di conseguenza, fino al 97% degli scambi di risorse digitali locali è in via di estinzione, riferiscono i rapporti locali suggerire.

Nel frattempo, i politici e i regolatori locali hanno iniziato a fare pressioni su una nuova serie di regolamenti, che potrebbe finalmente portare un po 'di chiarezza in questo complesso ma cruciale mercato delle criptovalute. Quindi, con quale probabilità hanno successo e quali sono gli ostacoli principali?

Con il apertura della sede coreana a Seul, Cointelegraph guarda più in profondità nel panorama normativo locale insieme al capo redattore della Cointelegraph Korea, David Lee.

La chiusura di scambi di medie dimensioni ha rivelato maggiori problemi

Sebbene gli scambi in Corea del Sud siano de jure autorizzati a scambiare Bitcoin (BTC) e altre risorse digitali, la maggior parte di quelle piattaforme sembrano essere in una soluzione, come ha rivelato la recente chiusura di uno scambio di criptovalute locale chiamato Prixbit. Quando esso spegnimento all'inizio di agosto, "a causa di influenze interne ed esterne negative", come affermano i proprietari, stampa locale segnalati che escludendo i quattro principali attori del paese – Upbit, Bithumb, Coinone e Korbit, noti ufficiosamente come "i quattro grandi" – molti scambi di piccole e medie dimensioni non possono aprire conti virtuali con nomi reali per i loro utenti a causa della disinclinazione delle banche.

Infatti, mentre i regolatori sudcoreani hanno introdotto a sistema di trading con nome reale per le criptovalute nell'ambito del riciclaggio di denaro (AML) nel gennaio 2018, finora solo le quattro grandi piattaforme di trading sono riuscite a stabilire relazioni corrispondenti con le banche locali.

Secondo le nuove normative, i mercati di criptovaluta nazionali sono tenuti a condividere i dati delle transazioni degli utenti con le banche, mentre gli stessi operatori possono utilizzare solo i conti bancari con il loro nome legale che corrisponde al nome sul proprio conto di trading.

Park Jong-baek, partner dello studio legale sudcoreano BKL, ha dichiarato a Cointelegraph: "Su circa sei banche che hanno istituito tale sistema di conto, solo tre hanno deciso di fornire tale servizio di conto solo a quattro grandi borse".

Relazionato: Crypto Regulation Outlook nel 2019 – Qual è lo scenario globale?

Secondo l'avvocato, sebbene altri scambi abbiano insistentemente chiesto alle banche di fornire quel servizio anche per loro, tutte le proposte sono state respinte in base al presupposto che "le transazioni di criptovalute anche con il nome reale potrebbero essere vulnerabili al riciclaggio di denaro, al terrore o altro attività illegali ".

Ciò ha spinto coloro che non erano considerati nelle quattro grandi piattaforme di trading sudcoreane a registrare transazioni di individui sotto la società, o conti a "nido d'ape", secondo Jun-heon Hwang, analista di mercato presso la società di criptovaluta con sede a Seoul BCSolution.

La legge sui conti virtuali lascia quella scappatoia, ha detto Hwang a Cointelegraph, mentre le banche locali sono riluttanti a fornire i loro servizi per piccoli scambi commerciali. Secondo l'analista, la dipendenza dagli account aziendali a nido d'ape rende quei giocatori di piccole e medie dimensioni particolarmente vulnerabili alla pirateria informatica e ad altri incidenti relativi alla sicurezza.

Le borse non-big-four possono effettivamente eseguire transazioni che coinvolgono le fiat senza conti con nomi reali attraverso conti bancari a nido d'ape, ha confermato Jong-baek a Cointelegraph. Tali conti potrebbero essere aperti da alcune banche principalmente senza rivelare il loro reale scopo:

“Le banche possono o meno chiudere tali conti a loro discrezione quando successivamente riconoscono lo scopo reale. In pratica la maggior parte delle banche non ha chiuso o chiuso tali conti anche dopo il loro riconoscimento solo perché sono utilizzati per le criptovalute a meno che non causino altre preoccupazioni alle banche ".

Un rappresentante di Kdex, una delle 10 principali criptovalute in Corea del Sud per volume di scambi, ha confermato a Cointelegraph che non fornisce account virtuali con nomi reali nonostante abbia tentato di registrarsi con le banche locali almeno diverse volte. Sebbene Kdex abbia stabilito "una vera certificazione di nome" dopo aver collaborato con una società di terze parti, il portavoce ha aggiunto, avere il sistema sanzionato effettivo avrebbe reso le procedure di deposito e prelievo notevolmente più facili.

Tuttavia, alcuni scambi sudcoreani sono riusciti a sfruttare questa complessa situazione. Un rappresentante di Gopax, un altro importante provider di trading interno attualmente bloccato dal sistema di account virtuali con nome reale, ha informato Cointelegraph:

"Ironia della sorte, la mancanza di account virtuali ha aiutato in modo circolare: la mancanza di tali account consente agli utenti di GOPAX di utilizzare qualsiasi conto bancario che attualmente utilizzano a fini di deposito e prelievo. Al contrario, gli scambi con account virtuali richiedono all'utente di disporre di un account presso una specifica banca commerciale per utilizzarli; in quanto tale, la mancanza di account virtuali è servita ad aumentare la facilità d'uso per GOPAX. "

Tuttavia, il portavoce dello scambio ha aggiunto che è "attualmente in discussione con alcune delle più grandi banche commerciali in Corea" per quanto riguarda l'emissione di conti di nomi reali virtuali, che conferma l'importanza della caratteristica per gli scambi di criptovaluta sudcoreani.

Un altro presunto fattore per la scarsa performance degli scambi interni di criptovaluta è il basso volume degli scambi. Anche se i dati dal sito web di analitica crittografica Coinhills Spettacoli che la Corea del Sud ha vinto è attualmente classificata come la terza valuta nazionale più scambiata per BTC, Business Korea riporta un quadro molto più oscuro. Secondo la pubblicazione, "Solo cinque o sei" borse sudcoreane si collocano tra i primi 100 al mondo per volume di transazioni, che in effetti sembra correlare con dati attuali ottenuto da CoinMarketCap.

"Non è esagerato affermare che il 97 percento degli scambi interni rischia di fallire a causa del basso volume di transazioni", ha concluso l'articolo. Tuttavia, è difficile confermare tali informazioni: non esistono dati ufficiali sul mercato sudcoreano, poiché l'apertura di uno scambio di criptovalute nel paese non richiede l'ottenimento di alcuna registrazione, licenza o autorizzazione.

Normative locali inasprite tra il 2017 e il 2018

Nel 2017, i tempi erano diversi (probabilmente più favorevoli) per i giocatori di criptovalute locali. Nel luglio di quell'anno, il governo riconosciuto Bitcoin come metodo di pagamento legale, che consente alle aziende fintech di elaborare fino a $ 20.000 di valore della Corea del Sud vinto in BTC per i loro clienti. Di conseguenza, le piattaforme di scambio nazionali sono state spostate sotto la responsabilità del principale regolatore finanziario del paese, la Financial Services Commission (FSC). Il watchdog ha richiesto la conservazione di un capitale di almeno $ 436.000, oltre a dati aggiuntivi per Know Your Customer (KYC) e scopi AML.

Al momento, gli scambi locali elaborati oltre il 14% delle transazioni globali di Bitcoin, essendo il terzo mercato più grande dopo gli Stati Uniti e il Giappone. La situazione ha preso una svolta diversa a settembre, quando improvvisamente l'FSC srotolato un divieto generale di tipo cinese sulle offerte iniziali di monete (OIC), innescando vendite osservabili sul mercato. L'agenzia ha spiegato la mossa con la mancanza di stabilità e l'aumento dei rischi di truffe finanziarie al momento.

Quindi, alla fine del 2017, il mercato sudcoreano si è trovato all'epicentro della cripto mania in corso. Quando il prezzo del Bitcoin è salito notoriamente da $ 5.000 a $ 20.000, è stato scambiato per un breve periodo di $ 25.000 sugli scambi locali. Le tariffe premium sono state soprannominate il Kimchi Premiume ha indotto efficacemente il governo a intervenire con rigide normative nel tentativo di far avanzare il mercato.

Pertanto, a gennaio 2018, l'FSC vietato il trading anonimo sugli scambi locali, bloccando ulteriormente stranieri e minori. L'agenzia ha seguito l'innovazione con a serie di ispezioni in loco delle banche locali che forniscono servizi agli scambi di criptovaluta e multe per un totale di 141 milioni di vittorie ($ 130.000) fatturati a una serie di piattaforme di trading locali che apparentemente fornivano una protezione insufficiente dei dati degli utenti.

Non appena febbraio è stato versato il primo sangue: Coinpia, uno degli scambi multati dall'FSC per scarsa protezione dei dati degli utenti, andato offline dopo non aver rispettato i nuovi requisiti KYC. Alla fine, altri scambi nazionali, come Coinnest, negozio chiuso.

Nell'aprile 2018, la Korean Blockchain Association (KBA) – un'alleanza composta da 14 piattaforme di trading crittografico, tra cui Bithumb, Upbit e OKCoin – pubblicato un quadro di autoregolamentazione per i suoi membri per aumentare la trasparenza commerciale. Conteneva cinque requisiti chiave, tra cui la gestione delle monete dei clienti separatamente dalle proprie, il possesso di un capitale minimo di 2 miliardi di won ($ 1,8 milioni) e la pubblicazione di relazioni periodiche di audit e finanza.

Nel gennaio 2019, nonostante l'Assemblea nazionale abbia discusso del divieto dell'ICO, il cane da guardia ha annunciato ufficialmente che la restrizione sarebbe rimasta in vigore come FSC annunciato. Una settimana dopo, la banca centrale della Corea del Sud ha emesso un avvertimento sulle valute digitali della banca centrale, o CBDCs, consolidando ulteriormente l'atteggiamento freddo generale del governo nei confronti delle criptovalute.

Blockchain come nuova direzione per la Corea del Sud

In particolare, i regolatori sudcoreani sono stati molto più favorevoli verso la tecnologia alla base della crittografia. Nel giugno 2018, il Ministero della Scienza e delle TIC del Paese annunciato un'estesa strategia di sviluppo della tecnologia Blockchain che mira a raccogliere 230 miliardi di vittorie (circa $ 207 milioni) entro il 2022.

Si prevede che la nuova iniziativa promuoverà 10.000 professionisti del settore blockchain e 100 aziende in settori quali immobiliare, voto online, logistica di spedizione, immobiliare e distribuzione internazionale di documenti elettronici, tra le altre cose.

Più vicino alla fine di quell'anno, il governo della Corea del Sud annunciato spenderà 4 miliardi di won (circa $ 3,5 milioni) per creare una centrale elettrica virtuale abilitata alla blockchain a Busan. A luglio 2019, Busan ha persino deciso di farlo lancia una criptovaluta locale per rilanciare l'economia locale, garantire una posizione di leadership nello sviluppo della blockchain e quindi rafforzare ulteriormente la sua posizione di offerente preferito per la zona libera dalla regolamentazione blockchain della Corea del Sud.

Relazionato: Cripto comunale diffusa in tutto il mondo, dalla California a Dubai

Come parte della potenziale designazione, Busan promuoverà la blockchain in diversi settori, oltre a fornire una base per le criptovalute, compresi gli ICO in particolare. Il suo principale concorrente per il ruolo, Jeju Island, ha recentemente annunciato il Blockchain Hub City Development Research Service. Futuro direttore strategico dell'isola di Jeju Noh Hee-seop detto dello sviluppo che si aspetta che Jeju diventi un hub blockchain e contribuisca alla Quarta rivoluzione industriale.

Inoltre, quest'estate, il presidente Moon Jae-in ha annunciato che l'innovazione normativa relativa alla tecnologia blockchain è ora una questione di sopravvivenza per la nazione. In particolare, Luna dichiarato:

"Mentre l'innovazione normativa nell'era dell'industrializzazione era una questione di scelta, ora è una questione di sopravvivenza poiché stiamo vivendo la quarta rivoluzione industriale, caratterizzata da fusioni tra settori e settori".

Anche i più grandi attori aziendali nazionali stanno attivamente esaminando la blockchain. Secondo quanto riferito, entrambi i giganti dell'elettronica Samsung e LG stanno lavorando smartphone focalizzati sulla blockchain, le istituzioni finanziarie nazionali lo sono incorporando la tecnologia per i loro servizi, gli operatori di telefonia mobile locali stanno annunciando progetti blockchain su larga scala.

Relazionato: Il brevetto SSD Blockchain di Samsung potrebbe interrompere il mining di crittografia

Tuttavia, l'agenda simile a "Bitcoin prima della blockchain" ha avuto le sue conseguenze sul mercato locale: si dice che il colosso sudcoreano di Kakao, che ha oltre 50 milioni di utenti globali, avere problemi elencando la sua criptovaluta Klay sugli scambi locali a causa del divieto ICO.

Secondo recenti rapporti della stampa locale, Kakao non è l'unico giocatore locale ad avere tali problemi. Apparentemente, i progetti blockchain sudcoreani si sono "affollati" negli scambi esteri negli ultimi mesi. Quindi, la situazione cambierà in futuro? Alcuni recenti sviluppi suggeriscono che potrebbe essere il caso.

Gli ultimi sviluppi

Nel marzo 2019, il deputato Kim Byung-wook del Minjoo Party al potere ha proposto una serie di regolamenti di criptovaluta noti come "Modifica della legge sulla segnalazione e l'uso di informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie", rompendo il silenzio stabilito dei regolatori sudcoreani.

In particolare, l'emendamento definisce le criptovalute come attività virtuali e subordina gli scambi di criptovaluta all'unità di informazione finanziaria, un'agenzia controllata dall'FSC. Inoltre introduce un sistema di licenze per gli scambi di criptovaluta ed è ampiamente influenzato dalle normative delineate dalla Financial Action Task Force (FATF), un'organizzazione intergovernativa AML. Se la modifica entrerà in vigore, sostituirà le linee guida di cui sopra stabilite dall'FSC nel gennaio 2018.

L'emendamento doveva passare all'Assemblea nazionale prima del 9 luglio e quindi invalidare le precedenti linee guida dell'FSC, ma non è stato approvato. Mentre Shin Ha-young, il segretario dell'autore dell'emendamento, ha detto a Cointelegraph che il disegno di legge è andato storto perché il comitato politico dell'Assemblea nazionale "non ha trovato il tempo" per esaminarlo pubblicamente prima di votare.

"Nella situazione attuale, non è chiaro quando sarà legiferato", ha aggiunto Shin. Nel frattempo, gli esperti locali ritengono che l'emendamento potrebbe entrare in vigore entro giugno 2020, quando le linee guida GAFI per la regolamentazione internazionale delle criptovalute saranno applicate a 37 paesi membri del GAFI.

Un grande funzionario di scambio di quattro che ha chiesto di rimanere anonimo ha detto a Cointelegraph di sostenere l'emendamento perché "anche le linee guida orientate al GAFI sono meglio di niente". Tuttavia, la legge molto probabilmente non verrà approvata nel prossimo futuro, ha aggiunto la fonte .

Più tardi nel mese di agosto, il tribunale del distretto centrale di Seoul ha accettato l'ingiunzione presentata dagli scambi locali di criptovaluta Coinz, BitSonic e Ventasbeat contro le banche che hanno sospeso i loro conti a nido d'ape. Di conseguenza, l'uso dei conti aziendali da parte delle piattaforme di trading nazionali può essere ufficialmente riconosciuto come legale.

"Esiste una situazione reale in cui gli scambi di Crypto hanno la chiara intenzione di utilizzare un servizio di conto deposito di verifica nome reale, ma non hanno nemmeno avuto la possibilità di riceverlo", ha affermato il tribunale.

Nel frattempo, OKex, un altro scambio che ha recentemente lanciato un'organizzazione autoregolamentata, o SRO, che mira a standardizzare le pratiche e le politiche di conformità dello scambio di criptovalute in tutto il mondo, ha già iniziato a seguire le linee guida del GAFI tra l'incertezza normativa generale in Corea del Sud. A settembre, il braccio locale della piattaforma di trading ha eliminato cinque importanti altcoin incentrati sulla privacy, citando le nuove linee guida emesse dal regolatore internazionale.

"Siamo impegnati a fornire una piattaforma credibile e affidabile per i commercianti e rispettiamo i regolatori locali", ha dichiarato Andy Cheung, responsabile delle operazioni di OKEx, a Cointelegraph, aggiungendo:

"Supportiamo il contenimento dei crimini legati alle criptovalute ma allo stesso tempo l'industria ha bisogno del suo spazio per crescere e svilupparsi, quindi metterlo al microscopio potrebbe non essere la cosa migliore per l'industria."





Source link