Il fatto, la finzione e il contesto


È la retorica preferita per chi cerca di screditare le criptovalute. Un asso nella manica per qualsiasi argomento contro la sua proliferazione. La tesi di partenza per coloro che sanno molto poco della criptovaluta ma desiderano apparire diversamente.

L'idea che le criptovalute siano utilizzate esclusivamente all'interno di attività illecite è diventata sia uno strumento per i mass media per denigrare il settore sia, per molti, un motivo per chiarire bene. Ma oltre ad essere uno stereotipo stanco, può anche essere vero.

Questo è uno dei problemi prevalenti con gli stereotipi: mentre molti derivano dalla verità, spesso ne rappresentano una versione semplificata e talvolta distorta. È vero, ad esempio, che le criptovalute vengono utilizzate per facilitare le attività criminali.

Tuttavia, è anche vero che qualsiasi forma di valore verrà utilizzata per scopi illegali, sia tramite cripto che fiat. Detto questo, le monete digitali rappresentano solo una frazione dei crimini finanziati con denaro contante, che è anche un mezzo di scambio innegabilmente più popolare.

Tuttavia, la mancanza di regolamentazione e il relativo anonimato hanno garantito l'infamia delle criptovalute insieme a un'aria di immoralità. In effetti, nelle ultime due settimane sono stati pubblicati diversi rapporti sulla propensione all'illegalità della criptovaluta.

La rissa criminale di XRP

Il 20 novembre, la società di analisi forense e analisi della criptovaluta Elliptic ha pubblicato un'analisi su XRP transazioni. Secondo i loro risultati, la società ha rivelato che XRP per un valore di $ 400 milioni era stato utilizzato per "attività illecite". Ciò rappresenta solo lo 0,2% delle transazioni totali, cosa che Elliptic suggerisce che la vasta maggioranza delle attività sia "legittima". Tuttavia, $ 400 milioni sono nessun numero insignificante. Ciò è particolarmente vero per XRP, progettato pensando ai sistemi finanziari istituzionali e commerciali.

Per coincidenza, il ragionamento di Elliptic alla base dell'esposizione delle transazioni clandestine di XRP è stato quello di mettere in guardia i clienti istituzionali prima di qualsiasi potenziale coinvolgimento. Il Dr. Tom Robinson, co-fondatore e capo scienziato di Elliptic ha spiegato la posizione a Cointelegraph:

"Qualsiasi sistema di pagamento, in particolare quelli aperti come XRP, verrà utilizzato per un certo livello di attività illecita. Ciò che è fondamentale è che questa attività è identificata, in modo che possa essere mitigata. "

Robinson ritiene che, facendo luce su tale attività illecita, la società stia aiutando gli istituti finanziari regolamentati a impegnarsi con criptovalute come XRP, aggiungendo che:

"Ora hanno accesso agli strumenti che consentono loro di identificare se hanno ricevuto la piccola parte dei fondi XRP che provengono da attività illecite e di adempiere ai loro obblighi AML segnalandolo."

Tuttavia, l'azienda dichiara che il supporto per XRP è ancora in fase beta, un fatto che potrebbe plausibilmente compromettere la legittimità dei risultati.

Allo stesso modo è stata messa in discussione l'efficacia dell'analisi di Elliptic Ondulazione, la società dietro il token XRP. Parlando con Cointelegraph, un portavoce di Ripple ha messo in dubbio l'accuratezza dei dati:

"Senza ulteriori informazioni o una chiara metodologia condivisa da Elliptic, è impossibile commentare la validità di questo rapporto."

Il rappresentante di Ripple ha anche affermato che l'analisi potrebbe essere poco più di una presa di pubblicità:

"Mettiamo in dubbio il motivo di questo annuncio, considerando che il rapporto e la sua soluzione non sono ancora disponibili e queste attività rappresentano solo lo 0,2% delle transazioni XRP – sembra una trovata pubblicitaria per sfruttare un nome più noto."

Per quanto riguarda il modus operandi di Elliptic, Robinson è rimasto piuttosto a bocca aperta, spiegando le basi metodologiche mentre si asteneva da troppi dettagli, anche se ha menzionato che vengono utilizzate una serie di tecniche: "Identifichiamo portafogli cripto-asset associati ad attività illecite, che vanno da mercati oscuri a schemi ponzi o scambi di hack. "Quando è stato sollecitato sui pericoli di accusare erroneamente un indirizzo, Robinson ha sollecitato l'efficacia dei metodi di Elliptic:

“Questo è un rischio di cui siamo molto consapevoli e che affrontiamo in diversi modi. Ad esempio collegheremo un indirizzo crittografico a un attore identificato solo se avremo prove chiare di questa attribuzione ".

Acrobazia pubblicitaria o meno, al fine di ottenere un accordo sulla cifra riportata, è fondamentale avere un'idea delle statistiche relative a token comparabili. Con questo in mente, Cointelegraph ha contattato Chainalysis, società di analisi di blockchain.

Maddie Kennedy, la direttrice delle comunicazioni per Chainalysis, ha osservato che mentre sono in corso le indagini dell'impresa su XRP – e quindi non divulgabili – sono state condotte analisi su altri token che hanno rivelato una discreta porzione di criminalità:

"Abbiamo esaminato 27 diverse criptovalute e scoperto che lo 0,4% di quel valore di transazione viene inviato a un'entità illecita. Sebbene possa sembrare una piccola percentuale, equivale a circa $ 3,8 miliardi da gennaio a ottobre 2019. ”

Per chiarire, questo è lo 0,4% del valore totale della transazione di 27 diverse criptovalute. Dato che si presumeva che lo 0,2% delle transazioni XRP totali fosse per scopi illeciti, i risultati di Eplipic sono ragionevolmente significativi.

Tuttavia, queste cifre sono oscurate da quelle che la società ha trovato durante la conduzione di un simile studia su Bitcoin. Ciò suggerisce che gli acquisti su web oscuri rappresentano attualmente circa lo 0,5% di tutti BTC transazioni. Robinson ha spiegato perché ritiene che questa cifra sia più alta per Bitcoin di quanto non lo sia XRP.

"XRP non è così liquido come BTC, XRP è più centralizzato rispetto ad altre cripto-attività e forse più associato alla finanza tradizionale – questo potrebbe renderlo meno attraente per gli attori illeciti, che potrebbero preferire qualcosa di più decentralizzato e" neutro ", come bitcoin “.

In decomposizione?

Mentre il nefasto uso della criptovaluta sta ancora prevalendo in una certa misura, il crimine all'interno del settore sembra essere coraggiosamente fiorente. Secondo un recente rapporto dalla società forense di blockchain CipherTrace i crypto crimini sono aumentati del 150% nell'ultimo anno. Il furto di beni digitali e la frode ora ammontano a quasi $ 4,4 miliardi, quasi triplicando $ 1,7 miliardi assistiti nel 2017.

Le rapine su larga scala sono la ragione principale dietro tale aumento di anno in anno, con presunti schemi Ponzi come PlusToken che rivendicano la parte del leone. Fatturandosi come un programma di investimento ad alto rendimento, PlusToken è l'ultimo progetto discusso come una truffa di uscita, con il rapporto che afferma che ha stanziato 2,9 miliardi di dollari dai suoi investitori / vittime.

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Un altro caso di frode di alto profilo citato da Ciphertrace è stato quello di il QuadrigaCX, uno scambio di criptovalute con sede in Canada. Uno scandalo che coinvolge la morte misteriosa – e altamente contestata – del CEO dello scambio, e una chiave materna fuori luogo. Tutto ciò ha comportato una perdita di $ 190 milioni in criptovaluta.

E questo graffia solo la superficie. Secondo il rapporto, molti altri crimini crittografici non ottengono nemmeno il tempo di trasmissione a causa delle loro dimensioni relativamente insignificanti rispetto ai furti più grandi.

L'ultimo incidente è avvenuto il 27 novembre, Lee Sirgoo – CEO di Upbit di criptovaluta – ha confermato che sulla piattaforma era avvenuto un furto. Gli hacker sarebbero riusciti a compromettere il portafoglio caldo dello scambio, ottenendo l'accesso e scappando con 342.000 Etere ($ 51 milioni) in fondi utente.

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Mettendo tutto nel contesto

Curiosamente, nonostante la crescente prevalenza del crimine crittografico, l'uso delle criptovalute per attività illecite sembra diminuire. Nel 2017, a studia dall'Università di Oxford ha scoperto che un ampio 44% di tutte le transazioni BTC erano di natura criminale, associate al finanziamento di attività criminali. Al contrario, a luglio 2019, un rapporto di Chainanalysis ha suggerito che meno dell'1% dell'attività Bitcoin riguardava il crimine.

Tuttavia, lo stigma persiste ancora. I detrattori spesso criticano le congetture usando l'argomentazione (principalmente priva di fondamento) dei casi d'uso più nefasti della criptovaluta. Ironia della sorte, molti di questi provocatori sono sostenitori della moneta legale, della borsa o persino dei mercati dell'oro che detengono le loro malvage trasgressioni.

Quindi, mentre si può indubbiamente sostenere che ci sia qualche sottobosco criminale all'interno di criptovaluta, che dire di Fiat? All'inizio di quest'anno, il Segretario del Tesoro degli Stati Uniti, Steven Mnuchin, sbattuta criptovalute da parte loro nel finanziamento di attività illecite.

UN riunione sulla regolamentazione delle criptovalute ha osservato una reazione iperbolica da parte di Mnuchin, che ha informato che le valute digitali erano una minaccia per la sicurezza nazionale, affermando che "Le criptovalute come Bitcoin sono state sfruttate per supportare miliardi di dollari di attività illecita". Tuttavia, nel tentativo di cementare il stigma sulla criminalità cripto, Mnuchin non è riuscito a fornire un contesto chiaro.

Per fortuna, fornitura un quadro di riferimento distinto era la società di ricerca Bitcoin Messari. Dopo la dannosa valutazione di Crypto da parte di Mnuchin, i ricercatori hanno intrapreso la trama BTC le spese per la darknet contro i dollari riciclati.

Impiegando dati dell'Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine e Chainalysis, i ricercatori hanno rivelato che la fiat degli Stati Uniti veniva utilizzata 800 volte più spesso per riciclare denaro di quanto Bitcoin potesse finanziare attività di rete oscura.

Alla fine, la criptovaluta – proprio come qualsiasi altra risorsa basata sul valore – continuerà a essere utilizzata per scopi illeciti. Il meglio che si può fare è monitorare attivamente, monitorare e inserire nella blacklist le transazioni illegali per assicurarsi che non passino inosservate. Ironia della sorte, è molto più facile fare con cripto che con contanti.





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